Altersvorsorge und Vermögensaufbau

Riester, Rürup und Rentenversicherungen.

In meinen Seminaren und Beratungen zu diesen Themen zeigt sich immer wieder, dass eine Einbettung der Altersvorsorge in den individuellen Vermögensaufbau des Einzelnen oder der Familie wichtig ist. Hierbei ist von entscheidender Bedeutung, dass sowohl der Steueraspekt als auch die regelmäßige Betreuung der Verträge beachtet wird.

Gerade in der Altersvorsorge sollte der „Nach-Steuer-Effekt“ berechnet werden. Ein offener Dialog sowohl bei den steuerlichen Aspekten als auch bei der Versorgungslücke und die regelmäßige Betreuung (insbesondere bei den Zulagen vom Staat) sind Voraussetzungen für eine gute Zusammenarbeit.

Der Vermögensaufbau beinhaltet die Aspekte Zeit, Rendite und Zielsetzung der einzelnen Anlagebausteine. Kurzfristig ist Liquidität notwendig, mittelfristig eine sichere Geldanlage und langfristig die Planung mit Hilfe von Sachwerten, Aktien und Anleihen.


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